Процедура финансового мониторинга в Ощадбанке — когда разблокируют карты.

В государственном 'Ощадбанке' предусмотрено блокирование счетов в рамках финансового мониторинга в 2025 году. В финучреждении дали разъяснения относительно продолжительности соответствующей процедуры.

Долгое блокирование счетов в Ощадбанке

Как отмечается в одном из сообщений, шесть недель назад Ощадбанк заблокировал клиенту счет с деньгами из-за необходимости финансового мониторинга. Он обратился в финучреждение за разъяснением, сколько должна длиться соответствующая процедура и когда восстановится доступ к счету.

'... у меня в мае была заблокирована карта, я ходил в банк и там мне было сообщено, что у меня финансовый мониторинг. Я предоставил документы о происхождении средств сотрудникам отделения и написал заявление, где объяснял происхождение средств. На сегодняшний день уже прошло 6 недель с момента подачи заявления. Можете ли объяснить, сколько ждать обратной связи по этому вопросу. В отделении банка сказали, что позвонят, когда мое заявление будет рассмотрено, но время идет и никто со мной еще не связался'

Разъяснения Ощадбанка по необходимости и длительности финансового мониторинга

По информации банка, во время военного состояния в стране в финучреждениях осуществляется финансовый мониторинг для выявления и прекращения незаконных операций, связанных с легализацией доходов, предотвращением финансирования терроризма и распространения оружия массового разрушения. Под блокирование могут подпадать такие подозрительные операции:

• увеличение количества финансовых операций за аналогичный период времени;
• регулярное поступление денежных переводов от разных лиц;
• постоянное перечисление средств одному и тому же лицу;
• внесение большого объема наличных денег через терминалы;
• расходы по счету не соответствуют официальным доходам.

По словам одного из сотрудников главного офиса Ощадбанка, нет четких сроков по обработке дополнительной информации, предоставляемой клиентами банка. Заявки на разблокирование счета обрабатываются в порядке очереди.

Однако уточнить информацию можно, предоставив банку фамилию, имя и мобильный номер телефона.

Другие новости от Ощадбанка

Ранее мы писали, что в Ощадбанке дали разъяснение, что влияет на право предоставления кредитов для военнослужащих. Часть из них жалуются на соответствующие ограничения.

Также сообщали о причинах появления задолженности по счету, даже если ими не пользуются. Речь идет о начислении за услуги SMS-информирования.

Украинский 'Ощадбанк' заблокирует счет подключенного лица для проведения финансового мониторинга. Клиенты банка выразили заметное недовольство по поводу продолжительности процедуры и количества необходимых документов для разблокирования. Финансовые учреждения проводят блокировку с целью предотвращения незаконных финансовых операций и финансирования терроризма в условиях военного состояния в стране. Граждане могут ускорить процесс, связавшись с банком и предоставив дополнительную информацию.